Информационное письмо ФСФР О вступлении в силу положения о требованиях, связанных с идентификацией клиентов и …

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВЫМ РЫНКАМ

ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО

от 30 сентября 2011 года

О ВСТУПЛЕНИИ В СИЛУ

ПОЛОЖЕНИЯ О ТРЕБОВАНИЯХ, СВЯЗАННЫХ С ИДЕНТИФИКАЦИЕЙ

КЛИЕНТОВ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ, В ТОМ ЧИСЛЕ С УЧЕТОМ

СТЕПЕНИ (УРОВНЯ) РИСКА СОВЕРШЕНИЯ КЛИЕНТОМ ОПЕРАЦИЙ В ЦЕЛЯХ

ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ

ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА, УТВЕРЖДЕННОГО

ПРИКАЗОМ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВОМУ

МОНИТОРИНГУ ОТ 17.02.2011 N 59

ФСФР России информирует профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховые организации, организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, кредитные потребительские кооперативы и микрофинансовые организации о следующем.

На основании пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Закон) организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, согласно девятому абзацу пункта 2 статьи 7 Закона разрабатываемые с учетом рекомендаций, утверждаемых Правительством Российской Федерации, и программы его осуществления.

В соответствии с Рекомендациями по разработке организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - правила внутреннего контроля), утвержденными распоряжением Правительства Российской Федерации от 10.06.2010 N 967-р (далее - Рекомендации), в правила внутреннего контроля в том числе включаются:

а) программа идентификации лиц, находящихся на обслуживании в организации, установления и идентификации выгодоприобретателей, за исключением случаев, установленных пунктами 1.1 и 1.2 статьи 7 Закона (далее - программа идентификации) (подпункт а) пункта 6 Рекомендаций),

б) программа оценки степени (уровня) риска совершения клиентом операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма (далее - программа оценки риска) (подпункт б) пункта 6 Рекомендаций).

Положением о требованиях к идентификации клиентов и выгодоприобретателей, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, утвержденным Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 17.02.2011 N 59 (далее - Положение), вступившим в силу 22.07.2011, установлены требования к программе идентификации и программе оценки риска.

На основании вышеизложенного, ФСФР России рекомендует профессиональным участникам рынка ценных бумаг, страховым организациям, организациям, осуществляющим управление инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами, кредитным потребительским кооперативам и микрофинансовым организациям учесть установленные Положением требования к программе идентификации и программе оценки риска, доработать правила внутреннего контроля в части программы идентификации и программы оценки риска и представить их на согласование в ФСФР России.

Д.В.ПАНКИН