Рекомендации Росфинмониторинга по направлению микрофинансовыми организациями информации, указанной в письме Банка России от 31.12.2014 г. № 238-Т
Росфинмониторинг разместил на своем официальном сайте Информационное письмо от 24.02.2015 г. № 41 содержащее рекомендации по направления в ФСФМ информации для реализации микрофинансовыми организациями рекомендаций Банка России изложенных в письме от 31.12.2014 г. № 238-Т «О мерах по противодействию использования микрофинансовых организаций и их услуг в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».
Ознакомиться с содержанием Информационного письма можно ниже.
ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ
ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО
от 24 февраля 2015 г. № 41
РЕКОМЕНДАЦИИ ПО НАПРАВЛЕНИЮ В РОСФИНМОНИТОРИНГ ИНФОРМАЦИИ, ПРЕДУСМОТРЕННОЙ ПОДПУНКТАМИ «Г», «Е» И «Ж» ПУНКТА 1 ПИСЬМА БАНКА РОССИИ «О МЕРАХ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ИХ УСЛУГ В ЦЕЛЯХ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА»
В целях реализации положений письма Банка России от 31.12.2014 № 238-Т «О мерах по противодействию использования микрофинансовых организаций и их услуг в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» (далее – Письмо) в части представления в Росфинмониторинг информации, предусмотренной подпунктами «г», «е» и «ж» пункта 1 указанного Письма, микрофинансовым организациям следует использовать существующую форму 4-СПД и следующий порядок её заполнения.
- 1. По пп. «г» п. 1 Письма:
в реквизитах 113 «Дата совершения операции», 114 «Дата выявления операции» указывать дату отказа от установления деловых отношений;
в реквизите 115 «Код вида операции» указывать «6001»;
в реквизите 117 «Код валюты» указывать «0»;
в реквизитах 118 «Сумма операции в валюте ее проведения», 119 «Сумма операции в рублевом эквиваленте» указывается «0»;
в реквизитах 121 «Основание совершения операции», 122 «Назначение платежа», 124 «Характеристика операции» следует указать «Отказ от установления деловых отношений»;
в реквизите 123 «Код признака операции с денежными средствами или иным имуществам» указывается «0»;
в реквизите 125 «Код вида необычной сделки» указывать «4508» («Отказ микрофинансовой организацией от установления деловых отношении»);
в реквизите 126 «Дополнительная информация» указываются основания отказа в установлении деловых отношений.
- 2. По пп. «е» п. 1 Письма:
в реквизитах 113 «Дата совершения операции», 114 «Дата выявления операции» предлагается указывать дату отказа от заключения договора займа;
в реквизите 115 «Код вида операции» указывать «6001»;
в реквизитах 118 «Сумма операции в валюте ее проведения», 119 «Сумма операции в рублевом эквиваленте» указывается сумма займа по договору, в заключении которого было отказано;
в реквизитах 121 «Основание совершения операции», 122 «Назначение платежа», 124 «Характеристика операции» следует указать «Отказ от заключения договора займа»;
в реквизите 123 «Код признака операции с денежными средствами или иным имуществом» указывается «0»;
в реквизите 125 «Код вида необычной сделки» указывать «4509» («Отказ микрофинансовой организацией от заключения договора займа»);
в реквизите 126 «Дополнительная информация» указывается основание отказа от заключения договора займа.
- 3. По пп. «ж» п. 1 Письма:
в реквизитах 113 «Дата совершения операции», 114 «Дата выявления операции» указывать дату отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции;
в реквизите 115 «Код вида операции» указывать «6001»;
в реквизитах 118 «Сумма операции в валюте ее проведения», 119 «Сумма операции в рублевом эквиваленте» указывается предполагаемая сумма операции;
в реквизите 121 «Основание совершения операции» указываются реквизиты документа, на основании которого должна осуществляться соответствующая операция, например, «Договор займа от №».
в реквизите 122 «Назначение платежа» указывается «Отказ от совершения операции»;
в реквизите 124 «Характеристика операции» описывается характер предполагаемой операции;
в реквизите 125 «Код вида необычной сделки» указывать «4510» («Отказ микрофинансовой организацией от совершения операции»);
в реквизите 126 «Дополнительная информация» указывать «В отношении операции реализован пункт 11 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ».