Установлен порядок осуществления контроля за соблюдением некредитными финансовыми организациями требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
В частности, при проведении выездных плановых проверок особое внимание будет уделяться исполнению НФО обязанности по идентификации до приема на обслуживание клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, идентификации бенефициарного владельца клиента, применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц
в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», проверке наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, реализации права отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки), по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона № 115-ФЗ, а также в случае, если в результате реализации ПВК по ПОД/ФТ у работников некредитной финансовой организации возникают подозрения, что операция (сделка) совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Центральный Банк Российской Федерации
Письмо от 13 ноября 2013 г. № 224-Т
О контроле за соблюдением некредитными финансовыми организациями законодательства в сфере ПОД/ФТ
В соответствии с Федеральным законом от 23.07.2013 № 251-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в связи с передачей Центральному банку Российской Федерации полномочий по регулированию, контролю и надзору в сфере финансовых рынков» с 1 сентября 2013 года Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций, в том числе в части соблюдения некредитными финансовыми организациями требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПОД/ФТ).
Учитывая изложенное, прошу организовать работу по контролю за соблюдением требований законодательства в сфере ПОД/ФТ
профессиональными участниками рынка ценных бумаг, не являющимися кредитными организациями;
страховыми организациями (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховыми брокерами, обществами взаимного страхования;
организациями, осуществляющими управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;
кредитными потребительскими кооперативами, в том числе сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами;
микрофинансовыми организациями;
негосударственными пенсионными фондами, имеющими лицензию на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию,
являющимися субъектами исполнения Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее - Федеральный закон № 115-ФЗ) (далее - некредитные финансовые организации), находящимися на территории, подведомственной соответствующему территориальному подразделению Службы Банка России по финансовым рынкам (далее - Служба) и территориальному учреждению Банка России, с учетом следующего.
1. Территориальным подразделениям Службы в срок до 31.01.2014 в некредитных финансовых организациях, указанных в планах проведения выездных проверок в IV квартале 2013 года, необходимо:
а) проверить наличие утвержденных правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (далее - ПВК по ПОД/ФТ);
б) оценить ПВК по ПОД/ФТ, руководствуясь письмом Банка России от 13.11.2013 № 223-Т «Об оценке правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ некредитных финансовых организаций»;
в) проверить наличие назначенного специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК по ПОД/ФТ, а также его соответствие квалификационным требованиям к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, установленным постановлением Правительства Российской Федерации от 05.12.2005 № 715 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
г) провести оценку практической реализации с 30.06.2013 положений Федерального закона от 28.06.2013 № 134-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям».
В частности, необходимо проверить исполнение некредитной финансовой организацией обязанности по идентификации до приема на обслуживание клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, идентификации бенефициарного владельца клиента, применению мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организаций и физических лиц в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ, проверке наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, реализации права отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (сделки), по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона № 115-ФЗ, а также в случае если в результате реализации ПВК по ПОД/ФТ у работников некредитной финансовой организации возникают подозрения, что операция (сделка) совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
2. Территориальным учреждениям Банка России после 01.03.2014 в рамках реализации надзорных мероприятий за деятельностью некредитных финансовых организаций в сфере ПОД/ФТ руководствоваться положениями, изложенными в подпунктах «а» - «г» пункта 1 настоящего письма.
При этом территориальным учреждениям Банка России необходимо определить подразделения, а также лиц, в обязанность которых будет входить контроль за исполнением некредитными финансовыми организациями требований законодательства в сфере ПОД/ФТ, а также на ежеквартальной основе определять перечень некредитных финансовых организаций, подлежащих проверке, исходя из количества некредитных финансовых организаций, поднадзорных соответствующему территориальному учреждению Банка России, а также необходимости включения в этот перечень всех видов некредитных финансовых организаций (при их наличии).
3. При выявлении нарушений законодательства в сфере ПОД/ФТ в деятельности некредитных финансовых организаций территориальным подразделениям Службы и территориальным учреждениям Банка России рассматривать вопрос о применении к таким некредитным финансовым организациям мер воздействия в соответствии с действующим законодательством.
Председатель Центрального банка
Российской Федерации
Э.С.НАБИУЛЛИНА