Особенности идентификации клиентов при приеме страховых премий — внесены изменения в Федеральный закон №115-ФЗ

Внесены изменения в пункт 1.1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ, касающиеся идентификации клиентов.

В Федеральный закон №115-ФЗ добавлено, что идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов — физических лиц страховых премий, если их сумма не превышает 15 000 рублей. Исключения составляют случаи, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях ОД/ФТ.

Изменения вступили в силу с 04.06.2014, с момента официального опубликования Федерального закона №149-ФЗ.

Предлагаем ознакомиться с текстом пункта 1.1 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ в редакции Федерального закона №149-ФЗ

 

Федеральный закон от 07.08.2001 №115-ФЗ (ред. от 04.06.2014)
«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным
путем, и финансированию терроризма»

 

 Статья 7. Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом

 

1.1. Идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводятся при осуществлении организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, операций по приему от клиентов — физических лиц платежей, страховых премий, если их сумма не превышает 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей (за исключением случая, когда у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).